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Planification financière globale

Qu'est-ce que la planification financière globale?

La planification financière globale consiste simplement à dresser la liste de vos objectifs à court et à long terme qui comptent pour vous, puis à élaborer une stratégie pour utiliser votre argent et vos autres actifs afin d’atteindre ces objectifs. Cette planification peut comprendre une mise en place d'une stratégie d'épargne ou de placement, la rédaction d’un testament pour protéger votre famille, ou la planification pour que votre famille puisse continuer à subvenir à ses besoins advenant votre décès prématuré. N'oubliez pas que c'est toujours le moment de revoir ou d'élaborer votre plan financier et de déterminer comment structurer au mieux votre régime de retraite, vos épargnes et vos autres actifs pour atteindre vos objectifs précis. Heureusement, nous sommes toujours prêts à franchir cette étape avec vous et à créer un plan financier global adapté à votre situation particulière et à celle de votre famille.

Notre processus

La planification financière globale commence par la définition de vos objectifs de vie à court, moyen et long terme. Classez vos objectifs par ordre de priorité et réfléchissez à ce que vous souhaitez atteindre — mais aussi aux obstacles que vous pourriez avoir à surmonter. Une fois vos objectifs fixés, nous vous aiderons à concevoir un plan financier concret pour les réaliser de la manière la plus efficace et la plus pratique possible. La planification financière globale consiste à s’organiser et à reprendre le contrôle de vos finances, plutôt que de laisser l’argent vous contrôler.

Notre processus de planification financière en six étapes est simple mais très efficace :

Fixer ses objectifs dans la vie

Établissez un ordre de priorité entre les objectifs que vous souhaitez atteindre en premier, en deuxième et en troisième lieu. Nous travaillerons en étroite collaboration avec vous afin de définir vos objectifs personnels et financiers, de comprendre le temps dont vous disposez pour obtenir des résultats et de discuter de votre perception des opportunités, des risques et de la stabilité.

Élaborer un plan

Votre plan précisera les mesures à prendre pour atteindre vos objectifs spécifiques. Il identifiera ce que vous devrez mettre en œuvre, ajuster et créer pour vous mettre sur la voie de la réalisation de vos objectifs de vie et de ceux de votre famille. Votre plan est la feuille de route qui vous permettra d'atteindre vos objectifs.

Évaluer dans quelle mesure vous êtes sur le point d'atteindre vos objectifs

Vous devrez analyser les informations dont vous disposez pour évaluer votre situation actuelle et déterminer ce qui est nécessaire pour atteindre vos objectifs. L'analyse de vos actifs, passifs et flux de trésorerie, de votre couverture d'assurance actuelle, de vos investissements ou de vos stratégies fiscales est nécessaire à ce stade de la planification.

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Les avantages d'une planification financière globale

Chez Optimize, notre processus de planification financière globale examine l'ensemble de votre situation particulière. Nous commençons par écouter vos objectifs spécifiques. Nous analysons ensuite divers aspects de votre situation financière afin d'évaluer des domaines tels que votre plan de régime de retraite, vos actifs enregistrés, vos investissements généraux et tout plan d'épargne d'entreprise. Une fois le processus d'analyse terminé, nous nous attachons à concevoir une stratégie coordonnée afin d'atteindre vos objectifs spécifiques.

A plan financier global  vous aidera :

growth
Optimiser l'épargne, le régime de retraite et les autres avantages collectifs de l'entreprise.
planning
Définissez et quantifiez vos objectifs en ce qui concerne votre famille et vous-même.
shield
Protégez vos proches dans différents scénarios et situations.
plan
Créez un plan successoral pour subvenir aux besoins de vos proches avant et après votre départ.
invest
Déterminer la stratégie d'investissement appropriée.
magnify
Déterminez le montant optimal de l'épargne en fonction de vos objectifs.
tax
Minimiser vos impôts actuels et futurs.

Les services de planification financière peuvent être fournis par des planificateurs de patrimoine, des gestionnaires de portefeuille associés ou des gestionnaires de portefeuille.

Le résultat? Mettez en œuvre d'un plan financier complet pour atteindre les objectifs de votre famille de la manière la plus efficace et la plus prudente possible.

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