Préservation de l'héritage
Ils peuvent compenser les frais encourus au moment du décès et préserver votre patrimoine en faisant payer ces frais en votre nom par le produit de votre assurance. Les impôts et autres coûts futurs peuvent être compensés par vos polices d'assurance.
Minimisation des impôts
Les polices d'assurance exonérées d'impôt, telles que l'assurance vie universelle ou l'assurance vie entière, peuvent éliminer les impôts que vous payez sur la croissance de vos investissements, ainsi que les impôts payables à votre décès.
Création de richesse
Si vous en êtes aux premiers stades de la constitution d'un patrimoine, les solutions d'assurance peuvent constituer un moyen extrêmement peu coûteux de créer un filet de sécurité financière en cas de perte d'une source de revenus.
Financement des accords de rachat
Dans le cas des sociétés de personnes, le décès ou l'invalidité d'un associé peut avoir un effet dévastateur sur la survie de l'entreprise. L'assurance peut être un excellent moyen de financer des accords de rachat afin que l'associé restant prenne le contrôle total de l'entreprise et que la famille survivante soit correctement indemnisée.
Maximiser les actifs de l'entreprise
En profitant d'une croissance à imposition différée à l'intérieur d'une police d'assurance, les actifs de l'entreprise peuvent éviter certains types d'imposition et atteindre une valeur beaucoup plus importante que s'ils étaient investis dans un véhicule ordinaire. En outre, la majeure partie du produit peut être versée hors de la société en franchise d'impôt au moment du décès.
Minimiser l'impôt sur les sociétés
Si les actifs de l'entreprise sont investis dans des titres à revenu fixe, une stratégie d'assurance appropriée peut non seulement réduire considérablement le revenu imposable, mais aussi diminuer la valeur de l'entreprise du montant de l'investissement, réduisant ainsi considérablement l'inévitable impôt sur les plus-values.
